Gestão patrimonial: tudo o que você precisa saber

A gestão patrimonial é um assunto pouco conhecido pela maioria das pessoas, pois, apesar de construírem o seu patrimônio, ainda não sabem sobre a importância de contar com os parceiros certos na hora de tomar as melhores decisões para o futuro.

Para começar, é preciso entender o que é patrimônio. Patrimônio é tudo aquilo que pertence a uma pessoa física ou jurídica, seja seus imóveis, dinheiro no banco, ações de empresas, joias, obras de arte e etc.

Também devem ser levados em conta os bens passivos, como dívidas, financiamentos e outras contas de médio e longo prazo.

Entender sobre o patrimônio é o primeiro passo para saber o que é gestão patrimonial e qual a sua importância, já que quando esses recursos ficam desorganizados, podem render menos do que se forem bem administrados.

Pensando nisso, preparamos um conteúdo completo sobre gestão patrimonial para você começar a pensar em como fazer as melhores escolhas para tudo que está construindo. 

O que é gestão patrimonial?

A gestão patrimonial se refere à administração de bens de uma pessoa ou de uma organização.

A gestão patrimonial é um serviço oferecido por profissionais do mercado financeiro para administrar os bens de indivíduos ou de empresas. Esse serviço oferece soluções personalizadas de acordo com o perfil, as necessidades e os objetivos de cada pessoa e seu patrimônio.

A gestão de patrimônio pode ser uma excelente opção para os indivíduos, as famílias e as empresas que possuem mais de R$ 3 milhões na carteira, afinal não é recomendado que se faça a gestão dos ativos de alto valor sozinho, a não ser que sejam especialistas no mercado financeiro.

Os profissionais especializados trabalham juntos com a pessoa para encontrar as melhores soluções para que o patrimônio seja conservado e possa chegar às próximas gerações por meio do planejamento patrimonial e sucessório.

A gestão patrimonial se mostra como uma solução a longo prazo, auxiliando a pessoa, empresa ou família a entender o que fazer com relação aos seus bens, levando em conta os interesses individuais, da família ou das partes envolvidas dentro de uma empresa.

Qual a função da gestão patrimonial? 

A função principal da gestão patrimonial é a assessoria especializada. Quem busca esse tipo de serviço costuma possuir um alto valor em bens e não sabem a melhor forma de administrá-los para que possam ser conservados, gerar renda e até mesmo se multiplicar ao longo do tempo.

Assim, a gestão patrimonial auxilia as pessoas e empresas a encontrarem as melhores maneiras de administrar os bens e também a tomar decisões com relação aos seus bens.

Além disso, a gestão de patrimônio envolve outras funções que podem contribuir quando temos uma grande fortuna para ser ministrada, então os esforços desse tipo de gestão também envolvem:

- gestão e assessoria de investimentos;

- planejamento familiar e sucessório;

- consultoria financeira;

- gestão de riscos;

- assessoria jurídica;

- assessoria contábil e fiscal;

- educação financeira e desenvolvimento;

- conciliação de conflitos;

- entre outras ações.

Quais são as etapas dentro do banco BV?

Para uma boa gestão patrimonial é preciso seguir algumas etapas. 

O primeiro passo é fazer o inventário que traz a descrição de todos os bens em posse da pessoa, família ou empresa. A partir disso, será feita uma avaliação e classificação dos ativos para identificar qual o custo de reposição, valor justo e valor residual.

A segunda etapa é a revisão da vida útil do ativo, seguida pela conciliação do patrimônio que contém no registro contábil, já que é possível existir bens não registrados ou bens registrados que não existam mais.

Ao final, é realizado o teste de recuperabilidade ou teste de Impairment. Essa é uma forma de garantir que o valor contábil de um ativo possa ser resgatado, seja pela sua capacidade de gerar receita, pela venda ou utilização.

A gestão patrimonial é feita por meio da assessoria de patrimônios de acordo com o perfil de cada um.

Vantagens da gestão patrimonial

A gestão de patrimônio, além de contribuir para que as pessoas se eduquem financeiramente e entendam como administrar seus bens para que gere renda, ela também tem outras vantagens não só para pessoas físicas, mas também empresas. Confira alguns:

Vantagens para pessoas:

- assessoria por profissionais qualificados;

- melhor aproveitamento das oportunidades e recursos disponíveis;

- administração de bens de acordo com o seu perfil;

- manutenção do padrão de vida da pessoa e da família;

- conservação e multiplicação do patrimônio;

- planejamento sucessório simplificado;

- menor burocracia.

Vantagens para empresas:

- previsão de gastos, redução de custos e de depreciação;

- assessoria contábil, fiscal e jurídica;

- gestão de riscos;

- estratégia de diminuição de custo fiscal;

- auxílio no crescimento da empresa.

Como fazer sua gestão de patrimônio?

A melhor maneira de gerir seu patrimônio, especialmente se ele for muito alto, é buscar profissionais capacitados para auxiliar no processo de administração desses bens, como o BV Private.

Vale lembrar que, mesmo neste processo, é importante você acompanhar de perto o trabalho do gestor para garantir que suas necessidades estejam sendo atendidas e que a estratégia esteja alinhada aos seus objetivos.

Por isso, é indicado que a pessoa dê prioridade a sua evolução no conhecimento sobre finanças, parte importante para a administração de seus bens e no sucesso do planejamento patrimonial que também podem contribuir na sua educação financeira.

Gestão de patrimônio é no BV Private!

O BV Private é o segmento do Banco BV feito exclusivamente para tratar da gestão do patrimônio de famílias com grandes fortunas. Nosso banco conta com um time de assessores preparados para oferecer o melhor atendimento e encontrar soluções personalizadas para cada cliente.

O BV Private é um dos maiores Private Bankings do país. Portanto, vale a pena conhecer os serviços oferecidos e considerar essa opção para a sua gestão patrimonial!

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